离岸家族信托的搭建能够为境内家族信托的金融资产管理所面临的挑战提供一个完整的整合性应对方案。离岸信托使得信托的金融资产能够充分利用国际金融市场成熟而完善的制度，享受以客户为中心的完整服务，获得全球丰富多样的投资产品以达到信托金融资产的充分多元化，最终实现以客户为中心的家族财富的全球资产配置。
1、以家族为中心的完整服务流程
中国财富家族全球投资框架流程构建依托于完善而成熟的国际金融市场，以家族为中心、基于家族需求对家族金融资产进行全球资产配置。家族全球投资框架流程的十个步骤缺一不可，具体包括：
(1)理解家族特质；
(2)实施全球化投资者教育计划；
(3)确定家族目标与限制；
(4)全球资产配置战略设计；
(5)制定家族投资政策声明书(IPS) ；
(6)筛选全球投资标的；
(7)设计境内外投资结构；
(8)资产配置战术设计；
(9)动态调整投资组合；
(10)汇报分析投资业绩。
2、制定投资政策声明书( IPS )
家族投资政策声明书( Investment Policy Statement , IPS )是进行资产配置与资产管理的纲领性文件，往往被看作现代财富管理的最佳实践方式之一。IPS的构建需要建立在对家族目标与家族偏好的深刻洞察基础上，是全球资产配置不可或缺的基本文件。通过创建一份完善的投资政策声明书，能够帮助中国财富家族建立起科学的决策系统来面对复杂的投资问题。
投资政策声明书将以书面的形式制定，并按照中国财富家族的需求进行定制化开发。其中涉及家族投资哲学，波动性和风险承受度，家族投资目标，流动性限制，投资期限限制，投资结构考虑，投资政策考虑，责任的授权与代表，允许的投资范围，雇佣、监控和解雇资产管理人政策，投资业绩衡量标准，资产配置方案，再平衡方案，利益冲突披露以及家族要求的特殊情况等。
投资政策声明书是以客户为中心的定制化整体财富管理方案，实现了从“以产品为中心”到“以客户为中心”的转变。以产品为中心的财富管理缺乏整体规划和定制化服务，难以保障家族投资者最终目标的实现。根据每个家族的独特需求，投资政策声明书通过制定整体性的定制方案，保障家族投资者目标的实现。
3、全球资产配置战略设计
资产配置不是简单的资产多元化，而是需要在一个完善系统的框架下进行决策与管理，是从战略的角度对中国财富家族与个人财富进行规划和安排，它蕴含了对时间、风险、收益、成本和不同投资市场逻辑的综合理解。许多文献研究表明，资产配置方案是影响投资组合长期绩效的首要决定因素。
马柯维茨是第一个将“不要将所有的鸡蛋都放在一个篮子里”的思想进行定量分析的经济学家，他认为通过投资分散化，可以在不改变投资组合预期收益的情况下降低风险，也可以在不改变投资组合风险的情况下增加收益。
全球资产配置为中国财富家族提供了更广泛的资产种类视野，将投资充分分散，实现真正的资产多元化。投资集中于境内使投资者暴露于较大的系统性风险，全球化的资产配置能够真正实现资产多元化，规避单一地域、币种或资产种类的风险。比较合适的投资组合应该是MMM，即由多元资产管理人体系(Multi - Manager)，将资产分配给多类资产(Multi - asset)和多种风格(Multi - Style)的资产管理人。
全球资产配置还能让中国投资者能够享受国际金融市场成熟和完善的制度带来的其他好处，包括合理的风险定价、汇率定价和市场资源配置、更高的金融服务水平、自由的资本流动，以及更健全的金融、法律和税务制度等。
但是，面对更加复杂、多变的金融市场，中国投资者将更加需要有丰富国际金融市场知识和经验的专业人士的帮助。
米兰贝拉家族办公室首席专家李魏先生带领的家族信托中心团队，在全国设有40多个分支机构，汇聚200余名专业家族信托成员律师，将国外成熟家族信托制度同中国的法律政策相结合，提供卓越落地指导规划，可为高净值人士提供全方位的财富类型服务，让您人生进退自如、家族基业长青！
摘自：家族世代
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